Asuransi Jiwa dan Penyakit Kritis, untuk Perlindungan Penghasilan dan Aset Anda

Penghasilan adalah sejumlah uang yang kita peroleh dari pekerjaan kita. Penghasilan digunakan untuk memenuhi kebutuhan hidup, seperti makan dan minum, pakaian, rumah tinggal, kendaraan, pendidikan anak, rekreasi, hobi, bersedekah, asuransi, dan investasi.

Penghasilan yang diinvestasikan seiring waktu akan menjadi aset, entah berupa properti, logam mulia, tabungan, saham, dan lainnya.

Baik penghasilan maupun aset, dua-duanya berasal dari kerja keras kita. Tentunya kita akan menjaga agar penghasilan dan aset kita tetap ada dan terus bertambah.

Tapi masalahnya, ada kemungkinan bahwa dua-duanya dapat lenyap begitu saja. Kenapa? Karena kita manusia tak lepas dari risiko. Di antaranya adalah risiko meninggal dunia dan penyakit kritis. Dua sebab ini tidak bisa diprediksi, bisa terjadi kapan saja, dan tak bisa dihindari ketika waktunya tiba.

Asuransi jiwa menggantikan penghasilan yang hilang ketika seseorang meninggal dunia, dalam bentuk memberikan sejumlah uang pertanggungan kepada keluarga yang ditinggalkan.

Asuransi penyakit kritis mencegah seseorang yang terkena penyakit kritis dari menjual aset-asetnya yang ada, yang telah dia kumpulkan dengan kerja kerasnya.

Dua bentuk asuransi ini wajib dimiliki oleh mereka yang menjadi pencari nafkah dalam keluarga.

Allianz memiliki produk yang disebut Tapro Allisya Protection Plus, memberikan manfaat asuransi jiwa dan penyakit kritis untuk melindungi penghasilan dan aset anda.

Hubungi saya untuk informasi lebih lanjut.

Asep Sopyan (Senior Business Partner ASN)

HP/WA: 082-111-650-732 | Email: myallisya@gmail.com | Tinggal di Tangerang Selatan | Jadi agen asuransi Allianz sejak November 2011

Atau:

Cari Agen Allianz di Kota Anda

Dipublikasi di Asuransi Jiwa, Asuransi Penyakit Kritis | Tag , , , , , , | Meninggalkan komentar

Asuransi Jiwa untuk Lansia

Apakah orang yang sudah lanjut usia butuh asuransi jiwa?

Yang pasti, kalau seseorang meninggal dunia, setidaknya ada dua pos pengeluaran:

  1. Biaya pengurusan jenazah dan pemakaman, atau prosesi di rumah duka.
  2. Biaya tradisi yang menyertainya, misalnya tahlilan untuk kaum muslim tradisional, ngaben untuk kaum Hindu Bali, saur matoa untuk warga suku Batak, dan lain-lain. Seringkali biaya tradisi kematian ini jauh lebih tinggi daripada biaya pengurusan jenazah.

Jika lansia tersebut atau keluarganya sudah punya dana untuk itu, tak masalah tidak ambil asuransi jiwa. Tapi jika belum ada dananya, sebaiknya ambil asuransi jiwa. Bahkan walaupun sudah ada dananya, tetap akan jauh lebih hemat jika disiapkan melalui asuransi jiwa.

Dengan asuransi jiwa, jika seseorang meninggal dunia, maka akan keluar sejumlah dana yang besar, yang bisa dipakai untuk keperluan pengurusan jenazah dan tradisi yang menyertainya, serta untuk kebutuhan lainnya.

Dua pos biaya di atas belum termasuk jika lansia tsb punya tanggungan utang, karena utang tetap harus dibayar walaupun sudah tiada. Dan jika jika lansia tsb masih punya anak-anak yang hidupnya belum mandiri, wajiblah dia punya asuransi jiwa.

Tabel Premi dan UP Asuransi Jiwa

Berapa premi asuransi jiwa untuk lansia?

Premi tergantung usia, uang pertanggungan yang diambil, dan kondisi kesehatan.

Sebagai contoh, berikut ini disajikan tabel premi untuk lansia mulai usia masuk 55 tahun sd 70 tahun. Produk yang digunakan adalah Tapro Allisya Protection Plus, asuransi jiwa jenis unitlink. Kondisi untuk lansia sehat, pekerjaan kelas 1 (dalam ruangan) atau kelas 2 (luar ruangan, risiko rendah).

Di sini disajikan dua tabel. Tabel pertama dengan uang pertanggungan 100 juta. Tabel kedua dengan premi 1 juta per bulan.

Sebagai contoh, untuk pria atau wanita usia 60 tahun, UP yang diinginkan 100 juta, maka preminya adalah 400 ribu per bulan. Tapi jika punya anggaran 1 juta per bulan, dia bisa mendapatkan UP 260 juta. Uang sebesar inilah yang cair dan diterima oleh ahli waris, jika suatu saat dia tutup usia.

Usia 70 tahun adalah usia masuk maksimal, di atas itu tidak bisa menjadi peserta asuransi jiwa. Masa pertanggungan sd usia 100 tahun, atau sampai tutup usia, mana yang lebih dulu.

Berapa lama bayar preminya? Disarankan anda membayar premi selama hidup. Saat terjadi klaim, akan keluar UP ditambah nilai investasi yang ada pada saat itu.

Pengecualian Meninggal Dunia

Cara Klaim Meninggal Dunia

NoFormulir/Berkas yang Dibutuhkan
1Formulir Pengajuan Klaim Meninggal Dunia, ditandatangani ahli waris
2Polis asli
3Surat Keterangan Dokter tentang Penyebab Kematian
4Jika tertanggung meninggal karena kecelakaan atau sebab tidak wajar, lampirkan Berita Acara Pemeriksaan (BAP) dari kepolisian
5Jika meninggal di rumah tanpa perawatan dokter, buat laporan kronologis kematian dan ditandatangani ahli waris
6Surat Kuasa Pemaparan Isi Rekam Medis, diisi dan ditandatangani ahli waris
7Kutipan Akta Kematian dari catatan sipil yang dilegalisir
8Surat Keterangan Meninggal dari kelurahan yang dilegalisir
9Surat Keterangan dari perwakilan Indonesia, jika meninggal di luar negeri.
10Formulir Pemberitahuan Nomor Rekening
11Fotokopi identitas diri tertanggung dan pemegang polis
12Fotokopi identitas diri semua ahli waris (akta lahir utk ahli waris anak)
13Fotokopi kartu keluarga
14Form CRS (Common Reporting Standard) dan FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) yang diisi ahli waris
15Dokumen lain yang menunjang, jika diperlukan.

Catatan:

  • Klaim meninggal dunia diajukan selambat-lambatnya 60 hari sejak tertanggung meninggal dunia.
  • Semua formulir klaim yang dibutuhkan bisa diunduh di web allianz.co.id, atau diminta ke agen anda.
  • Semua berkas klaim dikirim ke kantor agensi Allianz di mana anda mendaftar, atau dititipkan ke agen anda, atau dikirim ke kantor pusat Allianz Life Indonesia, dengan alamat Allianz Tower, Jl HR Rasuna Said Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2 Jakarta 12980 telp 021-29268888.

Cara Daftar

Bertemu dengan agen untuk mengisi SPAJ (Surat Pengajuan Asuransi Jiwa). Calon nasabah menyiapkan dokumen sbb:

  1. KTP calon tertanggung dan pemegang polis
  2. Buku tabungan atau kartu kredit (jika ingin cara bayar dengan autodebet)
  3. Resume medis atau hasil pemeriksaan medis (jika ada riwayat sakit)
  4. Premi pertama ditransfer di awal (kecuali cara bayar menggunakan kartu kredit)

Permohonan Ilustrasi


Untuk konsultasi mengenai produk-produk asuransi dari Allianz, atau ingin menjadi agen, silakan menghubungi saya:

Asep Sopyan (Senior Business Partner ASN)

HP/WA: 082-111-650-732 | Email: myallisya@gmail.com | Tinggal di Tangerang Selatan | Jadi agen asuransi Allianz sejak November 2011

Atau:

Cari Agen Allianz di Kota Anda


Tanya-Jawab

Tanya: Apakah untuk mengajukan asuransi ini harus tes medis?

Jawab: Jika sehat tanpa riwayat sakit, dan uang pertanggungan tidak melebihi batas non-medis (sesuai Tabel Tes Medis), maka tidak memerlukan tes medis. Tapi jika ada riwayat sakit, atau uang pertanggungan yang diambil melebihi batas non-medis, maka calon tertanggung akan diminta tes medis.

T: Jika diminta tes medis, di mana dilakukan dan atas biaya siapa?

J: Tes medis dilakukan di klinik yang bekerja sama dengan Allianz, antara lain Prodia, dan atas biaya dari Allianz.

T: Apakah ada masa tunggu untuk bisa diklaim?

J: Tidak ada masa tunggu. Hari ini polis disetujui, perlindungan langsung aktif. Jika sorenya atau besoknya meninggal dunia, bisa diklaim. Tapi tentunya untuk usia polis di bawah dua tahun akan ada investigasi yang mendalam tentang penyebab kematian. Selama penyebab kematian tidak terkait dengan kondisi yang telah ada sebelumnya, yang tidak dinyatakan di pertanyaan kesehatan, klaim akan dibayar.

T: Bagaimana cara bayar preminya?

J: Cara bayar bisa melalui transfer, autodebet rekening (Mandiri, BRI, BNI, BCA, BSM), atau kartu kredit (Visa, Master, Amex, BCA). Cara transfer bisa melalui banyak cara: transfer bank (Mandiri, BCA, HSBC, Permata), Pegadaian, Kantor Pos, Eazy Payment, dan Indomaret.

Dipublikasi di Asuransi Jiwa | Tag , , , , , , , , , , , , , , , , , , , | Meninggalkan komentar

Pernyataan Transaksi Polis Tapro Allianz

(Artikel berikut ini diambil dari web allianz.co.id)

Dalam era teknologi, inovasi komunikasi dan informasi yang terintegrasi memungkinkan kita mendapatkan informasi yang aktual, memantau perkembangan dunia luar, hingga melakukan transaksi finansial.

Sejalan dengan hal tersebut,  PT Asuransi Allianz Life Indonesia terus berkomitmen untuk meningkatkan pelayanan melalui teknologi dan digitalisasi guna memberikan kemudahan kepada nasabah memantau aktivitas transaksi finansialnya secara terintegrasi.

Dalam rangka meningkatkan pelayanan kepada nasabah, laporan transaksi untuk setiap transaksi (seperti Premi Renewal, Top Up Single dan Withdrawal) akan terangkum dan terkonsolidasi secara bulanan dalam satu dokumen konsolidasi laporan transaksi (untuk selanjutnya disebut “Pernyataan Transaksi”) dan disampaikan kepada nasabah setiap awal bulan berikutnya.  

Pernyataan Transaksi ini akan efektif berlaku mulai 1 Desember 2019 untuk periode transaksi 1-30 November 2019 yang akan dikirimkan pada minggu pertama bulan Desember 2019 dan seterusnya.

Nasabah juga dapat mengunduh Pernyataan Transaksi melalui website eAZy Connect.

Untuk penjelasan lebih lanjut, silakan menghubungi AllianzCare di 1500-136/AllianzCare Sharia di 1500-139 dari pukul 08:00 hingga 20:00 WIB (kecuali hari libur) atau melalui email ke: contactus@allianz.co.id.

Frequently Asked Questions

Apa itu Consolidated Transaction Statement?

Laporan transaksi yang selama ini diterima nasabah secara terpisah untuk setiap transaksi (seperti Premi Renewal, TopUp Single dan Penarikan) akan terintegrasi dalam satu dokumen Pernyataan Transaksi yang akan merangkum semua Transaksi tersebut.  Nasabah akan menerima laporan transaksi dalam satu bulan pada awal bulan berikutnya.  Melalui Pernyataan Transaksi ini, Nasabah juga dapat mengetahui perkembangan Nilai Investasi Polis serta Laporan Transaksi Akhir Tahun sebagai dokumen pendukung saat Pelaporan Pajak setiap tahunnya. Pernyataan Transaksi ini juga dapat di unduh oleh Nasabah melalui website eAZy Connect.

Bagaimana jika saya ingin melaporkan pajak akhir tahun?

Nasabah dapat menggunakan dokumen Pernyataan Transaksi selama bulan Desember yang akan memuat Laporan Transaksi Akhir Tahun Dan akan diterima di awal bulan Januari.

Selama ini saat ulang tahun polis, saya mendapatkan Laporan Transaksi Tahunan. Apakah hal tersebut akan berubah?

Nasabah akan tetap menerima Laporan Transaksi Tahunan saat ulang tahun polis di dalam Pernyataan Transaksi yang diterima.

Jika saya melakukan transaksi (pembayaran premi, top up), apa bukti yang saya terima?

Untuk pembayaran premi regular, Nasabah akan menerima SMS untuk transaksi berhasil maupun transaksi yang gagal.  Sedangkan untuk top-up, Nasabah akan menerima konfirmasi jika top-up Anda telah diterima dan proses selesai dilakukan Allianz.  Unit yang terbentuk dapat dilihat di portal nasabah eAZy Connect serta Pernyataan Transaksi Anda di awal bulan berikutnya.

Jika saya melakukan pembayaran premi tahunan atau kuartalan, laporan apa yang diterima?

Nasabah akan menerima Pernyataan Transaksi setiap bulannya di awal bulan berikutnya.

Jika saya melakukan pembayaran premi, top up, dan penarikan di bulan yang sama, kapan saya akan menerima laporan transaksi tersebut?

Nasabah akan menerima laporan atas semua transaksi yang dilakukan di awal bulan berikutnya dalam satu dokumen Pernyataan Transaksi.

Bagaimana cara registrasi eAzy Connect?

  • Mengaktifkan Allianz Eazy Connect melalui website www.allianz.co.id, dengan klik registrasi/pendaftaran,
  • Masukan email pada kolom yang tertera
  • Kemudian isi password/kata sandi menggunakan 8 karakter (kombinasi huruf besar, huruf kecil dan angka)
  • Ulangi password/kata sandi yang sama
  • Lalu masukkan nama depan dan nama belakang 
  • Klik jenis polis (Life/Health)
  • Masukan pada kolom nomor polis yaitu
  • Klik “saya bukan robot” jika ada
  • Klik / checklist (saya telah membaca dan memahami syarat dan ketentuan dan kebijakan privasi)
  • Lalu klik lanjutkan, setelah itu Anda akan menerima email konfirmasi dari Allianz, silahkan klik link tersebut untuk mengaktifkan akun Allianz eAZy Connect.

Apa Itu Tapro?

Program asuransi jiwa terbaik dari Allianz dengan manfaat:

  • Proteksi jiwa (meninggal dunia)
  • Proteksi kesehatan (rawat inap di rumah sakit)
  • Proteksi penyakit kritis
  • Proteksi kecelakaan dan cacat tetap total
  • Pembebasan premi
  • Plus investasi

Selengkapnya bisa dibaca di SINI.


Untuk konsultasi tentang produk-produk asuransi Allianz, silakan menghubungi saya:

Asep Sopyan (Senior Business Partner ASN)

HP/WA: 082-111-650-732 | Email: myallisya@gmail.com | Tinggal di Tangerang Selatan | Jadi agen asuransi Allianz sejak November 2011

Atau:

Cari Agen Allianz di Kota Anda

Dipublikasi di Layanan Polis | Tag , , , , , , , | Meninggalkan komentar