Pengetahuan Produk

Hospital & Surgical Care Premier, Asuransi Kesehatan Sesuai Tagihan Terbaik dari Allianz

Pada bulan Januari 2019, Allianz Life Indonesia meluncurkan produk asuransi kesehatan terbaik di kelas premium, yaitu rider Hospital & Surgical Care Premier. Produk ini merupakan rider (asuransi tambahan) pada asuransi jiwa unitlink Tapro (Allisya Protection Plus dan Smartlink Flexi Account Plus).

Keunggulan

Rider HSC Premier memiliki sejumlah keunggulan antara lain:

  1. Menanggung biaya perawatan SESUAI TAGIHAN (as charged).
  2. Klaim secara cashless di Indonesia dan luar negeri, sesuai wilayah pertanggungan.
  3. Plan didasarkan pada jumlah tempat tidur, bukan harga kamar.
  4. Akomodasi untuk pendamping bagi pasien di bawah usia 15 tahun dan di atas 55 tahun.
  5. Menanggung transplantasi dan donor organ
  6. Perawatan kanker dan cuci darah sesuai tagihan
  7. Kondisi penyakit yang sudah ada (preexisting) ditanggung setelah 24 bulan.
  8. Masa tunggu kanker dan penyakit kritis katastropik hanya 90 hari.
  9. Memberikan santunan tunai hingga 500 juta untuk penyakit katastropik
  10. Menanggung pengobatan tradisional China
  11. Menanggung peralatan medis dan anggota tubuh buatan.
  12. Menanggung perawatan paliatif (perawatan untuk penyakit yang tidak diharapkan dapat sembuh)
  13. Dilengkapi opini medis kedua (expert medical opinion)
  14. Dilengkapi manfaat booster untuk menambah limit seumur hidup.
  15. Klaim reimburse dapat dilakukan secara online melalui aplikasi Allianz Eazy Claim.
  16. Masa perlindungan hingga usia 99 tahun.
  17. Tersedia dalam produk syariah (Allisya Protection Plus)

Pilihan Plan

Rider HSC Premier memiliki 5 pilihan plan, yaitu Silver, Gold, Platinum, Titanium, dan Infinite. Plan dibedakan berdasarkan jumlah tempat tidur, wilayah pertanggungan, dan limit tahunan.

Plan HSC Premier

Tabel Manfaat

Selengkapnya manfaat HSC Premier dapat dilihat pada tabel berikut:

Berapa Preminya?

Premi tergantung usia, jenis kelamin, dan plan yang diambil. Selain itu, karena produk ini merupakan rider dari asuransi jiwa, premi juga tergantung besarnya UP jiwa dan rider lainnya.

Berikut adalah tabel premi Rider HSC Premier dengan UP jiwa minimal sesuai ketentuan dan tanpa rider lain.

Ketentuan Umum

Nama produkRider Hospital and Surgical Care Premier (HSC Premier)
Jenis produkRider (asuransi tambahan) pada asuransi jiwa unitlink
Manfaat produkRawat inap dan pembedahan, dilengkapi dg:  

– Manfaat rawat jalan terkait rawat inap

– Manfaat rawat jalan darurat

– Manfaat penyakit kritis

– Manfaat tambahan lainnya

(Selengkapnya lihat Tabel Manfaat HSC Premier)

Produk dasarTapro Allisya Protection Plus (syariah)  

Tapro Smartlink Flexi Account Plus (konvensional)

KontrakMengikuti produk dasar
Mata uangRupiah
Usia masukMulai 30 hari sd 70 tahun
Masa perlindunganTersedia pilihan mulai usia 50, 60, 70, 80, 90, sd usia 99 tahun
Pilihan plan  

(didasarkan pada jumlah tempat tidur, wilayah perlindungan, dan limit tahunan)

Ada 5 plan:  

1. Silver (2 tempat tidur, Indonesia & Malaysia, limit 1,5M)

2. Gold (1 tempat tidur, Indonesia & Malaysia, limit 3M)

3. Platinum (1 tempat tidur, Asia, limit 5M)

4. Titanium (1 tempat tidur, seluruh dunia kecuali USA, limit 7,5M)

5. Infinite (1 tempat tidur, seluruh dunia, limit 12,5M)

Persyaratan UP dasarSyarat minimal UP jiwa dasar untuk setiap plan:  

1. Silver => minimal UP 100 juta

2. Gold =>  minimal UP 200 juta

3. Platinum => minimal UP 300 juta

4. Titanium => minimal UP 400 juta

5. Infinite => minimal UP 500 juta

Masa tungguMasa tunggu dibedakan berdasarkan sebabnya:  

– Kecelakaan => tanpa masa tunggu

– Penyakit secara umum => masa tunggu 30 hari

– Penyakit khusus/kronis => masa tunggu 12 bulan

– Penyakit yang sudah ada => masa tunggu 24 bulan

Cara klaim– Cashless di RS rekanan Allianz di wilayah perlindungan  

– Reimburse di luar RS rekanan Allianz di wilayah perlindungan

Klaim di luar wilayah perlindunganHanya berlaku untuk kondisi darurat atau karena kecelakaan.
  

Daftar RS Rekanan Allianz

Daftar rumah sakit rekanan Allianz untuk produk HSC Premier bisa dilihat di web allianz.co.id.

Pilih kategori: Daftar Rumah Sakit/Klinik Asuransi Individu (untuk klaim di Indonesia) dan Daftar Rumah Sakit Luar Negeri (untuk klaim di luar negeri).

Cara Pendaftaran Polis

Untuk mendaftar produk ini, caranya mengisi SPAJ (Surat Permohonan Asuransi Jiwa) dengan melampirkan dokumen sbb:

  1. KTP calon tertanggung/pemegang polis
  2. Akta lahir (untuk calon tertanggung anak)
  3. Dokumen lain jika diperlukan

Sebelumnya pastikan anda telah mendapatkan ilustrasi produk dan menyetujui penawaran yang diberikan.

Permintaan Proposal Ilustrasi

Untuk mendapatkan ilustrasi produk ini, silakan mengisi form berikut:

Terima kasih.


Untuk konsultasi secara gratis, silakan menghubungi saya:

Asep Sopyan (Senior Business Partner ASN)

HP/WA: 082111650732 | Email: myallisya@gmail.com | Tinggal di Tangerang Selatan | Agen Allianz sejak November 2011

Atau:

Cari Agen di Kota Anda

Layanan Polis

11 Hal yang Perlu Diperhatikan Nasabah Asuransi Jiwa

Polis keluarga 2Memiliki polis asuransi jiwa adalah suatu bentuk tanggung jawab dan rasa cinta kepada keluarga, juga suatu kebanggaan tersendiri karena tidak setiap orang mau dan mampu memilikinya. Tapi di balik itu ada hal-hal yang perlu diperhatikan agar tujuan ikut asuransi tercapai dan klaim pun lancar.

Berikut ini 11 hal yang perlu diperhatikan para nasabah pemegang polis asuransi jiwa, khususnya pemegang polis unit-link Tapro Allianz.

  1. Nomor polis. Nomor polis perlu dicatat di HP atau buku catatan yang mudah diakses. Tak jarang saya mendapati nasabah saya menanyakan nomor polis saat mereka sedang melakukan pembayaran premi di ATM. Jika saat itu saya sedang luang, tentu saya segera mengecek ke Portal ASN. Tapi terkadang saya tidak dalam posisi untuk bisa segera menjawab, sehingga pembayaran premi jadi tertunda hanya karena tidak tahu nomor polis.
  2. Besaran premi. Jika polis anda hanya satu, besarnya premi tentu mudah diingat, tapi jika anda memiliki banyak polis termasuk milik keluarga anda, sebaiknya semua polis dicatat berikut nomor polisnya di HP anda.
  3. Tanggal jatuh tempo. Yang juga perlu diingat adalah tanggal jatuh tempo, dan perlu dicatat jika polis anda lebih dari satu. Tanggal jatuh tempo akan bergeser ke bulan berikutnya setiap kali anda bayar premi. Jika telat bayar, jatuh tempo tidak akan bergeser dan jika telah melewati masa tenggang (45 hari untuk polis Tapro Allianz), polis bisa lapse (batal).
  4. Cara pembayaran premi. Jika cara pembayaran melalui transfer manual, pastikan anda tahu cara melakukannya (klik di SINI). Jika cara pembayaran melalui autodebet rekening bank, pastikan dana selalu tersedia saat jadwal pendebetan. Jika melalui kartu kredit, pastikan limitnya tidak penuh, dan ketika masa berlaku kartu habis, pastikan anda memperpanjangnya. Dan jika ada perubahan rekening bank atau kartu kredit segera informasikan kepada agen atau CS anda.
  5. Manfaat polis. Apa saja manfaat perlindungan dari polis asuransi jiwa dan seberapa besar uang pertanggungannya, baik untuk asuransi dasar maupun rider. Juga hal-hal apa yang tidak ditanggung, supaya anda tidak kecewa jika salah kira.
  6. Data polis. Meliputi nama tertanggung dan pemegang polis, nama ahli waris, tanggal lahir, alamat, email, nomor HP, dsb, pastikan semuanya tertulis dengan benar agar tidak ada urusan tambahan yang tidak perlu pada saat terjadi klaim.
  7. Tempat penyimpanan buku polis. Simpan buku polis di tempat yang aman dan mudah diakses. Misalnya di lemari penyimpanan. Tempatkan bersama dokumen penting anda lainnya, seperti sertipikat rumah, BPKB, dan kontrak-kontrak penting. Tapi jangan simpan di safe deposit box bank, karena SDB hanya bisa diakses oleh anda sendiri, yang bisa menyulitkan pengambilan jika terjadi kondisi darurat. Pastikan pasangan atau keluarga dekat anda mengetahui keberadaan buku polis tersebut. Kadang ada kasus seorang janda baru mengetahui almarhum suaminya punya polis asuransi jiwa setelah bertahun-tahun kemudian.
  8. Cara klaim. Secara garis besar anda perlu mengetahui bagaimana cara klaim dari polis anda. Jika klaimnya cashless (untuk manfaat rawat inap), pastikan kartu cashlessnya disimpan di tempat yang mudah diakses. Di luar manfaat rawat inap, ada form klaim yang harus diisi. Anda tidak harus memegang form klaimnya sekarang, tapi pastikan anda tahu di mana harus memperolehnya pada saat diperlukan. Form-form klaim dapat diunduh di web perusahaan asuransi, juga dapat diminta ke kantor asuransi, atau diminta kepada agen anda.
  9. Laporan transaksi rutin. Anda akan menerima Pernyataan Transaksi setiap kali membayar premi, sesuai frekuensi bayar anda. Jika cara bayar anda bulanan, anda akan menerima Pernyataan Transaksi setiap bulan sekitar 3-7 hari setelah premi dibayarkan. Pernyataan Transaksi dikirim ke email atau alamat rumah anda sesuai permintaan, berisi informasi tentang premi yang disetorkan, potongan biaya yang dikenakan, jumlah dan harga unit, dan saldo investasi. Pastikan anda menerima Pernyataan Transaksi secara rutin; jika tidak, laporkan ke perusahaan atau agen anda.
  10. Layanan polis. Sekarang ini banyak perusahaan asuransi menyediakan layanan dalam bentuk digital untuk para nasabahnya. Contohnya di Allianz, nasabah dapat memeriksa nilai investasi, histori pembayaran premi, laporan bulanan dan tahunan, riwayat klaim, dan banyak hal lagi melalui portal Allianz Eazy Connect. Untuk klaim kesehatan secara reimburse, di Allianz pun tersedia aplikasi Allianz Eazy Claim. Untuk menebus obat, ada aplikasi Allianz Eazy Med. Dan bagi nasabah yang suka hadiah kejutan, tersedia aplikasi Allianz Smart Point.
  11. Kontak agen dan customer service. Di luar semua itu, tentu saja anda perlu menyimpan nomor kontak agen asuransi anda. Agen asuransi anda mengetahui, atau setidaknya dapat mengakses, semua informasi yang anda perlukan terkait sejumlah poin di atas. Tapi tentunya akan lebih nyaman bagi kedua pihak jika pemegang polis pun memperhatikan poin-poin di atas, setidaknya untuk hal-hal yang dapat dilakukan sendiri. Selain itu, anda pun perlu menyimpan nomor kontak resmi dari customer service perusahaan, baik telepon atau email. Untuk Allianz Life Indonesia, kontak CS adalah 1500136 (umum) dan 1500139 (khusus syariah), email contactus@allianz.co.id. Jika polis anda memiliki manfaat rawat inap cashless, simpan juga kontak AdMedika Allianz di nomor 1500126 sebagai pemberi informasi di saat terjadi klaim rawat inap.

Demikian hal-hal yang perlu diperhatikan sebagai nasabah asuransi jiwa dan kesehatan, khususnya dari Allianz Life Indonesia. Semoga bermanfaat untuk anda. []

Asep Sopyan (Senior Business Partner ASN)

HP/WA: 082-111-650-732 | Email: myallisya@gmail.com | Tinggal di Serpong Tangerang Selatan | Agen asuransi Allianz sejak November 2011

Atau:

Cari Agen Allianz di Kota Anda

Asuransi Kesehatan

3 Produk Asuransi Kesehatan Murni Non Unit-link dari Allianz (Allisya Care, Maxi Violet, Smartmed Premier)

UGD 24 Jam 2Banyak orang yang bertanya, apakah di Allianz ada produk asuransi kesehatan yang bukan unit-link? Tentunya ada, bahkan bukan hanya satu tapi Allianz menyediakan tiga produk sekaligus.

Adanya pertanyaan semacam ini menunjukkan bahwa sekarang ini kesadaran masyarakat Indonesia tentang pentingnya asuransi semakin meningkat. Mereka pun semakin sadar untuk memisahkan asuransi dengan investasi. Mereka menginginkan asuransi yang murni, bukan unit-link.

Di Allianz, terdapat tiga produk asuransi kesehatan murni yang bukan unit-link, berdiri sendiri (stand-alone), tidak dicampur dengan investasi ataupun tabungan, tidak ada pengembalian premi, atau dengan kata lain, preminya hangus. Tentunya ini tak masalah bagi orang yang sudah menyadari bahwa asuransi itu proteksi, proteksi itu biaya, dan biaya itu hangus. Lanjutkan membaca “3 Produk Asuransi Kesehatan Murni Non Unit-link dari Allianz (Allisya Care, Maxi Violet, Smartmed Premier)”